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精准防骗 一键止付 倾情劝阻
烟台:打造“秒级”防范电信诈骗引擎
信息来源:市公安局
发布日期:2019-10-24 15:07

没有紧张深度的案件研判,也没有惊心动魄的抓捕现场,他们只是每天24小时默默守在电脑和电话旁边,时刻盯住每一条预警信息,与骗子“拼速度”,筑牢电信网络诈骗的最后一道防线。 这就是烟台市公安局预警劝阻区民警的工作常态。

电信网络诈骗犯罪作为当下新型网络犯罪的主要类型,依托互联网,其跨区域、专业化、隐蔽性的特点越来越突出。与其事后追赃,不如事前预警,对于受骗群众来说,被骗前的预警和被骗过程中的资金止付,要比被骗后的破案和资金追回更加重要。为此,烟台市反诈骗中心把防范做在前头、落在实处,以更高的技术、战术手段,更广泛深入的宣传发动,全方位遏制发案,实现了“点对点”的预警、劝阻、拦截。

极力劝阻——实现事前“一站式”预警

“您好,这里是烟台市反诈骗中心,我们监测到刚刚您接听了一个诈骗电话,请您不要相信对方。”该中心的民警每天要拨打二三百个这样的电话,提醒市民不要上当受骗。

2019年以来,这个中心总结以往的实战经验,结合电信网络诈骗犯罪的新特征,积极与国内著名高科技互联网公司开展深入合作,充分利用互联网等信息技术,提高事前预警效能,实现了“一站式预警,多维度反制”,既能够对各类诈骗手段进行全面预警,又能对涉案资金账户、网络账号、电话号码等实施快速反制。对预警系统发现的潜在被骗群众,市反诈中心采取电话、短信与指令属地派出所上门劝阻等方式,警示提醒群众不要受骗,有效、精准防骗;对系统推送的涉诈QQ 、网址等工具,及时利用相关系统展开反制,从而快速斩断作案链条。

随着社会的发展,骗子的诈骗手法多样,而且紧跟社会热点,迷惑性强,危害大,受众群体广。烟台市反诈骗中心负责人吕贻文介绍,根据统计分析,容易受骗的人员和原来有了比较大的变化,以前是中老年人,现在随着网络的发展,诈骗手法的不断升级,30岁以下的年轻人,反而成为了容易受骗的主体人群。“职业分布来看,学生、公司财务等职业的人群更容易上当受骗。”他提醒,对于兼职刷单、网络交友投资理财、QQ 冒充熟人诈骗、虚假贷款、待办信用卡诈骗等一定要提高警惕,如果遇到事情不敢确定,可以拨打110 或者到就近派出所进行咨询,识破骗术。

据了解,电话号码异常、 通讯异常、资金流异常等情况都是监测预警的重要内容。目前,烟台反诈骗中心的预警劝阻区日均完成电话预警劝阻200余次,单日电话劝阻最高记录852次,全年至今,共完成电话预警 5.2万次,反制诈骗网址6000多个、涉案QQ 号1万多个,每天减损金额在10万元以上。

资金止付— —事中“一键式”拦截秒级响应

烟台市反诈骗中心把最大程度减少群众损失作为第一要务,在全省率先启动24 小时“三方通话”机制,110 接到群众电信网络诈骗报警电话,即时转到反诈骗中心,实现反诈骗中心民警与110 接警员、报警群众三方通话,全天候处置电诈警情,第一时间完成止付冻结,及时保护被骗群众的财产安全。

目前,按照上级部署要求,移动、联通、电信3 家通讯运营商及工、农、中、建等7 家银行携带最高资源和权限进驻,紧密协作,真正实现了烟台公安机关同银行金融部门、通讯运营商跨界联动、合成作战、快速响应的联动格局,实现了对电信网络诈骗警情案件的快接快处、快速拦截并追查涉案资金。

“ 接到群众被诈骗警情,发生疑似诈骗侵财类案件,我们可以立即启动应急止付处置机制,对涉案资金流进行追踪调查,将银行账户紧急止付,为案件迅速侦办提供条件。”反诈骗中心民警孙振东介绍。烟台反诈骗中心采取以快制快的工作模式,将打击“关口”前移,让紧急止付、快速冻结、警情核实等工作实现秒级响应,以最快速度让被骗资金取不走。同时,利用公安部、 全省相关平台,在快速拦截被骗资金的同时,深挖被骗资金去向。

“ 在移动互联网时代,交友、 购物、获取信息都是通过手机完成,而这也给诈骗人员带来便利。一旦有陌生人通过即时聊天工具或者婚恋网站加你为好友,一定要小心,因为背后就可能是一个骗局。”民警张斌称,有不少骗子先与受害人交友,等到时机成熟就诱导受害人到某平台投资,其实,很多投资平台就是一个假网址,从网络上花钱就能买到,里面的数据可以随便更改,平台的“充值入口”对应的是一个个人账户,所以钱都进入到骗子的口袋。

对于诸如此类的案件,烟台反诈骗中心接到报案后,会迅速梳理资金流向,尽全力追查涉案资金。“我们在最短的时间对涉案的账户采取止付冻结,然后对资金流向进行分析,所以市民察觉被骗后报警越快,追回资金的可能性就越大。”办案民警说。

防范宣传— —提高市民“主动式”防骗意识

在强化技术反制措施的同时,提高群众自身防骗意识至关重要。烟台市反诈骗中心积极会同宣传部门将宣传防骗贯穿日常工作,形成常态,全方位、立体化开展防电信诈骗立体宣传,提高市民群众的防骗意识,有效遏制电信网络诈骗犯罪。

在全省率先建立全覆盖的诈骗手法快速发布机制。由市委宣传部牵头,市公安局组织实施,145家联席会议成员单位按照各自联席分工,齐抓共管、整体联动,在最短的时间、以最快的速度向社会公众发布预警信息,在全社会建立起快速发布防骗预警信息的绿色通道,形成“反诈中心提供素材,联席单位快速发布”的工作体系,实现突发警情及诈骗手法“10分钟内紧急响应,2小时内发布到位”。联合银监部门和 52家银行机构在全市 1457家银行网点 LED 滚动屏、多媒体电视不间断滚动播放防骗公益提醒,他们在社会公共服务场所及人流密集区通过发放宣传册、放置展板、 播放视频等方式,将宣传防范的触角延伸到社会的方方面面,实现诈骗手法快速发布。

烟台反诈骗中心还组建了“ 反诈宣讲团”,致力于打造出一支专业的反诈宣讲队伍,切实增强广大人民群众预防电信网络诈骗的能力,避免人民群众遭受财产损失。


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